A piacra lépésnek szánt hírverés érdekében szervezett sajtótájékoztatón (május 24.) a magyarországi igazgatóként bemutatkozó Ercsey Szabolcs ismertette a csoport legfôbb jellemzôit. Az elhangzottak szerint a Skandiát 1855-ben Stockholmban alapították. Ma több mint húsz országban van leányvállalata, globálisan hatezer alkalmazottal dolgozik, s elsôsorban Svédországban, Németországban és Nagy-Britanniában erôsek a piaci pozíciói. 2006-ban csatlakozott az ötvenezer embert foglalkoztató brit-dél-afrikai Old Mutual Group nevû pénzügyi csoporthoz. Magyarországra a német Skandia Lebensversicherung AG határon átnyúló szolgáltatásával és egy unit-linked biztosítással szeretnének betörni. Ez globálisan is az egyik legerôsebb termékük, bár világszerte a pénzügyi szolgáltatások széles palettáját kínálják: befektetésorientált elôtakarékossági megoldásokat, például vállalati nyugdíjalap-termékeket is.

Az igazgató a magyar piacra lépést az általános európai trendekkel magyarázta: a demográfiai stagnálás, az állami nyugdíjmegoldások visszaszorulása kiemeli a lakossági elôtakarékossági programok fontosságát. A pénzügyi ágazat egyre több összetett terméket kínál, ezek iránt igény is van, és mind több a szofisztikált magánügyfél. Egyre többen várnak el kiemelkedô szolgáltatást, kifinomult megoldásokat, a nemzetközi tôkepiacokhoz kapcsolódó nyugdíjcélú megtakarításokat Magyarországon is. Növekszik az igény azoknak a független pénzügyi tanácsadóknak a szolgáltatásai iránt, amelyek/akik valóban az ügyfeleik érdekeit követik, mert azoknak nem kell gondolkodás nélkül ajánlaniuk a hátuk mögött álló pénzügyi csoport termékeit. Ez a Skandia alapmodelljének is a lényege. Egyszerre állnak kapcsolatban független pénzügyi tanácsadókkal és kiváló teljesítményû alapokat menedzselô független alapkezelôkkel. A professzionális kapcsolattartás a befektetési és értékesítési szakemberek dolga. Saját befektetési termékei is vannak. Különösen büszke a cég a SEG20xx nevû termékcsaládra, amely a hazánkban is teret nyerô tôke- és hozamgaranciás alapok továbbfejlesztett változata: a garancia mozog. Annyiban, hogy havonta tesz ígéretet a mindenkor mért legmagasabb piaci árfolyamra a lejárat idôpontjára vonatkozóan.

A unit-linked termékrôl az hangzott el, hogy a szerzôdés orvosi vizsgálat nélkül megköthetô, legalább havi 35 eurós díj vállalása fejében. A megtakarítási eszközökbe helyezett összeg sorsáról többféleképpen lehet határozni. Kínálnak menedzselt portfóliót - ekkor szakemberek irányítják a megtakarítást -, és azt is lehetôvé teszik, hogy a biztosított maga válogasson az elérhetôvé tett mintegy negyven befektetési termék között. Egy-egy alapba azonban a "terelhetô" tôke 10%-át kell pakolni - a tíznél több alapból álló portfólió tehát elméletben sem képzelhetô el. Ezek között azonban szabadon és díjtalanul lehet átcsoportosítani a befizetéseket.

A költségekrôl a tájékoztatón nem sok szó esett - mindenesetre azt feltételezhetjük, hogy az ügyfélszerzési jutalék a kezdeti díjakat terheli. A Magyarországon éppen egy éve leányvállalattal rajtoló független pénzügyi tanácsadó cég, az AWD (Allgemeiner Wirtschaftsdienst - Bank & Tôzsde, 2005. 5. szám) jelen lévô vezetôje, János Zsolt úgy fogalmazott: az ügyfelek transzparens tájékoztatást kapnak, a költségek pedig alacsonyabbak az e piacon szokásosnál. A tájékoztatón a Skandia néhány neves partnere is bemutatkozott. Így az UniCredithez tartozó Pioneer Investment, amely 1850 munkatárssal 19 országban 158 milliárd eurónyi vagyont kezel alapjaiban, és 1969-ben lépett piacra Németországban elsô külföldi alapkezelôként. Vagy a Franklin Templeton Investment, amelynek globális befektetôi szemlélete 1954-bôl ered. Az akkor indított Templeton Growth Fund mindmáig az egyik legsikeresebb növekedési alap. Agresszív befektetési politikájára jellemzô, hogy valamennyi alapjában az eszközök 60%-a részvény, 22%-a kötvény és mindössze 1%-a pénzpiaci eszköz. A Fidelity International nevében Dirk Herrmann osztrák igazgató elmondta: a leginkább Bostonban, Hongkongban, Londonban és Tokióban mûködô elemzôi központjaikban 683 professzionális munkatárs dolgozik, és az MSCI World indexben foglalt részvények 97%-át analizálják. Alapjaik kimagasló teljesítményét mutatja, hogy 2005-ben az egy-három-öt éves periódusokat átnézve az európai részvényalapok 76-84 %-át körözték le, azaz minden szegmensben a legjobb negyedbe tartoztak.